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“올해도 놓치면 안 될 혜택이 바뀌었습니다.”
매년 1~2월이 되면 찾아오는 ‘13월의 월급’이라 불리는 연말정산이지만, 올해는 여러 공제 항목이 달라져서 준비가 늦으면 ‘돌려받아야 할 돈’을 놓칠 수 있습니다.
이번 글에서는 2025년 연말정산 주요 변화사항, 꼭 챙겨야 할 절세 팁을 정리했습니다. 지금 미리 확인해서 내 월급이 줄어드는 일이 없도록 대비하세요.
내 연말정산 혜택 미리보기
지금 바로 공제 변화 체크리스트 확인하기
2025년 연말정산, 이 부분이 달라졌습니다
2025년 귀속 연말정산부터 적용되는 개정 세법에는 여러 실질적 변화가 포함되어 있습니다. 주요 항목을 미리 살펴보세요.
- 결혼세액공제 신설 — 올해부터 생애 한 번, 부부당 최대 100만원까지 세액공제 가능합니다.
- 자녀세액공제 확대 — 자녀 2명 시 공제액이 30만원→35만원으로 증가, 3명 이상부터는 추가공제 적용.
- 월세 세액공제 소득기준·한도 상향 — 총급여 7천만 원 → 8천만 원 이하까지 대상 확대, 공제한도도 연 750만원 → 연 1,000만원으로 상향.
- 산후조리원 및 영유아 의료비 세액공제 강화 — 6세 이하 부양가족 의료비 한도 폐지 등.
변경된 절차 및 일정 주요 체크포인트
연말정산 방식도 일부 절차가 변경되어 있습니다. 특히 공제 서류 제출 및 간소화 서비스 이용 타이밍이 중요해요.
| 단계 | 기간 및 내용 |
|---|---|
| 자료조회 및 제출 준비 | 2024년 12월 초 ~ 2025년 1월 중순 |
| 연말정산 간소화 서비스 오픈 | 2025년 1월 15일 이후 |
| 소득·세액공제 신고서 제출 | 2025년 1월 중순 ~ 2월 중순 |
내가 놓치기 쉬운 항목들
- 신용카드·체크카드 사용 증가분 공제 — 초과사용분에 대해 추가공제가 적용됨.
- 기부금 세액공제율 한시 상향 — 고액기부자의 경우 인지해야 할 중요한 변화입니다.
- 고향사랑기부제 활용 — 절세+지역특산품 혜택을 노릴 수 있는 기부제도.
절세 전략 3가지
- ① 공제 항목별 최소한의 증빙 확보 — 의료비, 기부금, 월세영수증 등은 반드시 증빙 확보 및 빠른 제출이 중요합니다.
- ② 신용카드 vs 체크카드 사용 비율 재고 — 사용패턴을 바꿔서 공제율이 더 유리한 쪽을 선택하세요.
- ③ 주택청약저축·연금저축 활용 — 소득공제/세액공제를 위해 금융상품을 미리 설계해두면 연말정산에서 더 큰 혜택을 받을 수 있습니다.
자주 묻는 질문 (FAQ)
Q. 결혼세액공제는 누구에게 해당되나요?
A. 2024~26년 사이에 혼인신고를 한 부부가 생애 1회 받을 수 있으며, 1인당 50만원씩 최대 100만원까지 적용됩니다.
Q. 월세 세액공제 한도가 왜 상향됐나요?
A. 주거비 부담을 줄이고 젊은 세대의 무주택 근로자를 지원하기 위해 대상 소득기준과 한도를 확대했습니다.
Q. 신용카드 사용 증가분 공제는 어떻게 계산되나요?
A. 전년도 사용액 대비 105%를 초과하는 금액에 대해, 초과분의 일정비율이 추가소득공제로 적용될 수 있습니다.
